Vue d'ensemble

Les flux

#	Flux	Il décrit	Points à valider
1	Parcours public d’une offre	Du choix du produit au paiement : les cinq étapes que suit un prospect pour obtenir une offre.	6
2	Revue manuelle et prix sur mesure	Ce qui arrive à une demande que le système ne chiffre pas seul : qui la voit, qui décide, ce que le prospect reçoit.	6
3	Offre créée par un courtier	Comment un courtier crée une offre pour son client, l’envoie, la relance et propose le paiement.	4
4	Courtier de l’annuaire et reprise	Comment un prospect est lié à un courtier et comment une offre calculée est transmise pour reprise.	5
5	Du clic au paiement	Du clic sur « Accepter et payer » à l’encaissement confirmé par Stripe.	5
6	Émission de la police	De l’encaissement de la première échéance à la police active, contrat signé et emails d’émission.	5
7	Échecs de paiement et relances	Ce qui se passe quand un prélèvement échoue ou qu’un paiement n’est jamais terminé, et les emails qui partent.	6
8	Après l’émission	Échéances, avenants, annulation et renouvellement d’une police active, avec les emails envoyés.	5
9	Du paiement au bordereau	Comment un paiement devient une commission courtier et une ligne du bordereau envoyé à Hiscox.	5
10	Inscription d’un courtier	Comment un courtier s’inscrit ou est créé par l’équipe, accède au portail, accepte sa convention et invite son équipe.	4

Ouvre le flux, lis le schéma de haut en bas (couleurs sur la page d’accueil du site).
Vérifie les emails : bon destinataire, bon moment, rien d’oublié (les cases oranges signalent un trou).
Passe en revue « À valider en équipe » : chaque point est une question à trancher, avec une décision à noter.
Les règles de gestion détaillées ne sont pas ici : chaque page renvoie vers la page qui les porte.

Les statuts d’une offre sont dans Cycle de vie d’une offre, les emails dans Emails.